大多数人对理财的理解是购买股票、基金、国债和外币理财产品从而获得收益，往往忽略了自身资产的科学安排，其实也是理财的重要组成部分。因为个人理财不仅仅是通过投资实现财富增值，更是对个人（家庭）财务的科学规划和妥善安排。只有对个人的资产负债、收支变动情况进行及时动态掌控的基础上，才能对其财务状况进行全面规划，合理安排收支，构建有效资产组合。

    基于此理念，浦发银行“轻松理财”平台不仅为客户提供了多种投资渠道（股票、外汇、基金、汇理财等产品）同时在客户的资金管理上，“轻松理财”平台为客户提供了多种具有特色的存款管理产品，使客户在自由使用资金的基础上达到了收益的最大化。

    在客户管理方式上，目前市场上的理财服务体系多采用卡号或存折号管理方式，难以适应金融产品多样化和服务专业化的发展趋势，客户经常需要在自己的各类帐户间转帐，甚至必须进行现金往来。而浦发银行“轻松理财”的亮点是通过客户号对客户进行管理。

    客户号犹如客户在浦发银行开立的专属身份证，能将客户在浦发银行的所有卡、折等个人存款和个人贷款记录自然归集，方便客户进行合并查询或者资金调配，用于缴费、房贷和购买股票、理财产品等，进而真正做到“从容规划、轻松理财”。

    在客户号管理模式的基础上，浦发银行在业内率先将银行服务的目标从个人延伸到家庭。运用“轻松理财”的关联户功能，客户不仅可以管理自己名下的所有账户，还可以将子女、父母的账户进行关联，实现家庭成员间资金的集中管理和灵活调度，对整个家庭的财务进行规划。而对于有个人要求的客户，浦发银行还推出了“西方钱”产品，运用网上银行和芯片技术，为客户提供专属的、安全的存款手段。

    浦发银行将“轻松理财”的目标客户定位于工作繁忙压力大的白领人士，此类人群无暇顾及财富管理，经常为财务所困扰，因而对轻松便捷的理财尤为渴求。“轻松理财”涉及了多项创新性的金融产品和服务，最大程度的满足了白领客户在理财、支付、投资、融资和资讯的方面的金融需求。