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风险源头把控 严把开户关

2020年04月30日 19:21:27

  渤海银行天津河东支行于4月16日成功拦截一起挂名法人企业贷款业务。

  当日,渤海银行天津河东支行受理某农业机械有限公司开户申请,预办理小微企业贷款业务。企业提供开户资料完全符合开户要求,且支行与法定代表人进行电话核实,确认核实了企业经办人身份和开户意愿后,于当日为其完成开户手续。

  当了解到该企业并非该行客户经理主动营销的客户,且该企业是新近注册,尚未进行资金实缴。立即回溯核实录音,发现核实主要是由柜员表述,客户仅为被动应答,反映较慢,言语闪烁含糊其词,这立即引起了支行的警觉,再次拨通法定代表人电话,电话中对方言语犹豫,无法回答企业注册地址和经营地址、经营情况。当再三追问后,吐露了实情,承认自己不是企业的真实经营者,在某企业当门卫,是单位安排他担任公司法人,并表示,昨日接到银行核实电话后,自觉挂名企业法人并不合适,正打算跟公司的人协商此事,但迫于怕丢掉饭碗,未大张旗鼓。见状,支行立即安排两名营运人员上门进一步核实,并全程进行录像取证。

  基于上述异常情况,该支行判断企业存在借名开户,骗取银行贷款的可能性,立即停止该企业的贷款申报,将该户进行了“不收不付”的控制,并向其法定代表人说明利弊,要求销户处理。经沟通,4月21日顺利办理了销户手续。

  渤海银行天津分行积极响应市委市政府号召,主动承担社会责任,助力小微企业复产复工,在全面提升对中小微企业金融服务质量的同时,严把企业开户关,从业务源头堵截潜在风险,为业务健康发展保驾护航。

来源:渤海银行 [责任编辑: 李培 ]
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