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渤海银行奥城支行堵截一起诈骗案件

2017年05月26日 09:38:56 来源: 渤海银行天津分行

  5月22日,渤海银行奥城支行受理老年夫妇要求提前支取封闭式理财产品的业务,陪同的两位年轻男女声称其为老年人的孙女和女婿,之所以提前支取理财,是因为奶奶患有脑梗,急需资金就医。支行员工一方面耐心向其解释渤海银行理财产品特点,一方面细心观察四位客户言行。

  据悉,在交流过程中,奥城支行员工发现,交流全程均由年轻女子与银行员工交涉,对于该支行员工提出的问题,两名老年夫妇均不作回答;当员工欲核实其身份时,两名年轻人拒绝银行员工与两位老人接触及交流,并对老年人言行进行控制,阻碍员工与老人交流,甚至以不得干涉隐私为由拒绝回答支行员工的问题;当银行善意提出为解决资金问题,可由其以在渤海银行申请公信贷的方式取得资金,以便及时为老人治病,遭到了年轻女子的极大反感,并且情绪激动,要求银行立即办理理财赎回;年轻女子对银行产品较为熟悉,甚至能够提出理财转让等专业方法;在交流过程中女子全程在使用手机进行微信交流。

  针对上述可疑特征,结合电信诈骗特点进行分析,奥城支行采取内外配合的方式,内外衔接,形成有效配合。一方面由专人稳住客户情绪,另一方面查询客户信息,调取录像,同时果断与所属派出所联系,请求警方协助确认两名年轻男女身份。警方立即出警,到行后对其进行了有效控制,银行员工迅速与两名老年人进行接触,经过反复询问与耐心沟通,老年终于承认两名年轻人并非其亲属,而是某玉石公司的销售人员,此次支取现金用于购买价值8万元的玉石。

  此次诈骗案件的成功堵截不是偶然的。一直以来,渤海银行天津分行高度重视外部欺诈风险防范工作,责成辖内支行密切关注相关问题,对于监管机构的风险提示及身边的案例,采取专题分析、讨论、培训的方式,对风险案例进行深入剖析,防微杜渐,切实提高风险防控意识及纠错能力,强化了员工的责任意识,提高了员工的案件识别及防控能力,将案防工作落到实处。

[责任编辑: 许文昊 ]
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