行业说法：合谋非法套现 取证非常困难

    “正是因为有这些便利，对一些急需现金的持卡人来说，会愿意冒险去非法套现，持卡人和商家存在着合谋的行为。”一位银行业人士分析说，根据他们的监控，最近几个月来，此类非法套现的现象频频出现。

    其实，银行界对此早就“深恶痛绝”，一经发现都马上停掉被作为摇钱工具的POS机。不过，让他们感到头疼的是，“面对这样一个全新课题，至今没有一个比较好的监控办法。”天津某银行一位高层管理人员对记者说。申请POS机容易，获取有关证据难，非法套现对银行来说，也存在风险，持卡人可能无法偿还银行信用卡贷款。

    天津银联的一位工作人员说，非法套现行为，要么是在银联可监控到所有POS机的使用情况下，发现POS机异常使用情况，告知POS机签约银行；要么是POS机签约银行自身发现POS机交易情况异常，但即使如此，因为持卡人和商户是一个愿打一个愿挨，取证就变得非常困难。

    但在众多银行界人士看来，更棘手的是：至今还没有相关法规可对这一行为实施制裁，银行能做的只有取缔不法商家的POS机使用权。但这无法从根本上解决问题：“即便这家银行取缔了某个不法商家的POS机使用资格，但其完全可以到另外一个银行申请POS机，或是重新注册一个公司来申请POS机。”天津某银行信用卡部工作人员说。

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